加拿大金融犯罪监管机构发现加拿大外汇银行（Exchange Bank of Canada）在反洗钱控制方面存在失误，并对其处以246万美元的罚款。
根据加拿大金融交易和报告分析中心（FinTRAC）的报告，这家总部位于多伦多的银行专门为企业客户提供外币兑换和国际支付服务，违反了三项《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》。
FinTRAC指出，该银行已提交上诉通知，但未规定上诉理由。外换银行的代表没有立即回应置评请求。
周三宣布的行政罚款是FinTRAC在金融行动特别工作组（financial Action Task Force）对加拿大打击金融犯罪的能力进行国际评估之前采取的一系列积极执法行动中的最新举措。金融行动特别工作组是一个政府间机构，负责制定打击洗钱和恐怖主义融资的标准。
这项审查将于明年开始，评估加拿大金融犯罪制度的有效性。被发现在风险管理方面存在缺陷的国家被列入FATF的灰名单，这可能会产生严重的负面后果，例如减少外国投资。
在审查之前，FinTRAC对加拿大银行开出了有史以来最大的罚单，包括去年年底对加拿大皇家银行（Royal Bank of Canada）罚款747.5万美元，对Toronto-Dominion Bank罚款近920万美元。
韩国金融监督院表示，在2022年12月至2024年4月期间对外换银行进行的合规检查中发现了违规行为。它认定，“相对于其商业模式和全球影响力”，该银行未能实施有效的合规计划。
第一项违规行为涉及在“有合理理由怀疑这些交易与洗钱或恐怖主义活动融资犯罪的实施或企图实施有关”的情况下，未能报告金融交易。
FinTRAC表示，在审查了26个案例档案后，它发现了五起银行本应提交可疑交易报告但却没有提交的案例。FinTRAC表示，这5起违规案例约占该监管机构审查文件的20%，表明存在“重大情报缺口”。
在一个案例中，该银行的交易监控警报显示，一名高风险客户的交易量是预期周交易量的10倍以上，在一年的时间里总计达数百万美元。
但FinTRAC表示，该行结束了调查，没有询问该客户的活动模式为何突然发生变化。
据监管机构称，在另一起案件中，尽管媒体对该客户有负面报道，但该行在没有获得有关该客户资金来源的额外信息的情况下，结束了对该客户的审查。
第二项违规行为涉及未能定期监控其基于风险的业务关系。FinTRAC表示，在其审查的26起案件中，有8起案件没有进行规定的监督。
第三项违规行为是未能报告1万美元或以上的现金交易。FinTRAC说，它发现了三个这样的例子。
第一次违规被认为是最严重的，因为它会导致FinTRAC完全失去财务情报，而第二次和第三次违规被认为是轻微的。
加拿大外汇银行（Exchange Bank of Canada）是一家附表1银行，由位于佛罗里达州奥兰多的国际货币兑换公司（Currency Exchange International Corp.）所有。这家总部位于美国的公司在多伦多证券交易所上市。附表1的银行获准接受及承保存款。
美国金融机构监管局（Office of The Superintendent of Financial Institutions）在网上发布的最新资产负债表信息显示，这家银行成立于2011年，截至9月底拥有7,531万美元的资产。
FinTRAC董事兼首席执行官Sarah Paquet在一份声明中表示，该监管机构将继续与企业合作，了解他们在打击金融犯罪方面的法律义务。然而，她补充说，FinTRAC“也将坚定地确保企业继续履行自己的职责，我们将在必要时采取适当的行动”。
