不到十分之一的千禧一代实现了他们的财务目标，“生活方式通胀”是一个重要因素。
一项涉及4000名成年人的研究显示，在1981年至1996年之间出生的人中，有40%的人认为他们在这个时候会积累更多的储蓄。
十分之四的人认为“生活方式通胀”，即随着收入增加而增加支出的趋势，影响了他们的储蓄能力。随着收入的增长，他们没有储蓄更多，而是专注于改善生活方式。
三分之一的人承认，他们会优先考虑其他目标，而不是实现财务里程碑。平均而言，千禧一代发现，由于高昂的生活成本（65%）和不可预见的开支（44%），他们的储蓄能力受到限制，他们发现自己比预期少了2.5万英镑。
这项由first direct委托进行的研究还发现，30%的人希望自己的收入比现在高。然而，其中三分之一的人选择将工作与生活的平衡置于追求更高收入之上。
四分之一的人预测他们现在将拥有自己的房产，但平均而言，他们距离购买第一套房产还有四年的时间。超过四成（44%）的人将房价上涨归因于他们推迟了买房计划，而36%的人认为，他们多年来的收入太不稳定，无法买房。
尽管面临挑战，高达73%的千禧一代仍然坚定地决心实现所有的财务目标。此外，61%的受访者认为，在经历了诸多经济障碍后，他们近年来在财务上的弹性增强了。
此外，21%的人感受到了托儿费用上涨带来的压力。
First Direct银行业务主管Carl Watchorn评论道：“作为一家成立35周年的千禧一代银行，我们理解千禧一代所面临的挑战
“我们的研究表明，千禧一代和Z世代的储蓄者比他们的父母和祖父母更晚到达重要的里程碑。当然，近年来严峻的经济形势加剧了这种局面。
“然而，正是这些障碍使千禧一代成为最具财务弹性的一代之一。他们适应和应对逆境的能力意味着，他们现在比以往任何时候都更有能力向前迈进，并确保自己的财务未来。”
在研究“生活方式通胀”的影响时，该研究还揭示了各代人在消费方面的一些一致性。近三分之一（32%）的人在加薪后会更频繁地放纵自己，17%的人会休更多的假，14%的人会进行更昂贵的旅行。
卡尔·沃沃恩进一步补充道：“在目前的环境下，我们尤其看到年轻一代表示，他们预计到目前为止的财务状况会比现在好。
“因此，人们优先考虑享受当下，而不是为可能遥不可及的财务里程碑存钱，这是可以理解的。
“我们的研究确实表明，生活方式通胀是一种普遍趋势，收入增加往往会导致支出增加，而不是长期储蓄。”
